Бизнес // Фальшивые авизо

23 ноября 2010


Оглавление:
1. Фальшивые авизо
2. Хронология
3. Меры борьбы с фальшивыми авизо
4. Оценки ущерба



поддельные платежные документы. В России в начале 1990-х годов было распространено мошенничество с их использованием, ущерб от которого для экономики оценивается в триллионы рублей.

Возможность проведения афер с участием фальшивых авизо появилась при реструктуризации банковской системы, в частности, когда начали создаваться расчётно-кассовые центры. Деньги, похищенные таким образом, проводились через цепочки оффшорных фирм. Расследование по этим делам велось в 1990-х годах, но тогда практически не дало результатов.

Особым промыслом изготовление фальшивых авизо было в Чечне. По этим авизо было получено более 4 трлн рублей.

Описание мошенничества

Мошенники договаривались с работником какого-либо банка, чтобы он напечатал авизо на некоторую сумму и отправил его в Центральный банк или один из «спецбанков», к числу которых относились Промстройбанк, Соцбанк и Агропромбанк, после чего оставалось лишь получить деньги. Поскольку «стыковка» в банках проводилась с периодичностью в месяц, квартал или год, то у мошенников, как правило, имелось достаточно времени, чтобы потратить или спрятать похищенные деньги. Банковская система советского образца оказалась не готова к такой элементарной махинации.

Бывший депутат и предприниматель Артем Тарасов так вспоминал схему обналичивания денег через «чеченские авизо» осуществленную, по словам предпринимателя, представителем грозненского филиала «Истока» Асланом Дидиговым:

Однажды Дидигов заехал ко мне в гости в Лондон. Он уже купил себе греческий паспорт и путешествовал по миру, «наварив» очень большой капитал на афере с чеченскими авизо, которые были инструкциями Центробанка на выдачу наличных денег, только поддельными.

Я тогда впервые услышал о чеченских авизо, и Дидигов мне объяснял:

— Артем, это же так просто! Мы пишем бумажку, она идет в банк. Получаем два грузовика наличных и везем их прямо домой, в Грозный.

— Артем Тарасов. "Миллионер"

Журнал «Коммерсантъ» описывал мошенничество следующим способом:

Кредитовое авизо — платежный документ, на основании которого на корсчет банка зачисляется указанная в нем сумма.

Как сообщили в ЦБ, отбор фальшивых кредитовых авизо был произведен в ГРКЦ ЦБ в середине мая представителями МВД Чеченской Республики. Оказалось, что за апрель—май московский ГРКЦ по поддельным документам зачислил на корсчета российских банков в адрес их клиентов около 30 млрд руб. По оценкам специалистов, бланки авизовок, использованных для перечисления фиктивных сумм, первоначально принадлежали либо бывшим спецбанкам Чечни, либо местным отделениям РКЦ. По-видимому, их появление в России произошло при непосредственном участии работников этих структур.

По имеющейся информации, схема использования фальшивых авизовок была довольно проста: в московское предприятие приходил «гонец» с незаполненным бланком авизо и предлагал за определенный процент наличности перевести на банковский счет предприятия гораздо большие безналичные суммы. Естественно, что при этом в поле зрения чеченских «финансистов» попадали, как правило, клиенты тех банков, которые имели возможность оперировать значительными наличными средствами.

— "Новое блюдо ЦБ: авизо по-чеченски" Журнал «Коммерсантъ» № 123 от 08.06.1992



Просмотров: 1090


<<< СТО БР ИББС
1 рубль 1898 года >>>